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今回は、楽天証券で全銘柄ランキング3位※の
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)について
8つのチェックポイントをもとに、ざっくり解説させていただきます。
※2021/10/1~2021/10/31(買い付け金額)
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eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)とは
どんな投資信託なのか、購入に値する投資信託なのか
一緒に見ていきましょう!
本記事ではアフィリエイト広告を利用しています。
この記事はこんな人にお勧めです
- eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)について知りたい人
- eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の購入を検討している人
- eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を購入する際のポイントを知りたい人
通用「オルカン」と呼ばれている投資信託です。
SNSや投資系雑誌などで、聞いたことがある人もいるのではないでしょうか。
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この記事で得られること
- eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の概要が分かる
- eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を購入するべきか分かる
- eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を購入する際のポイントが分かる
人気商品であることは間違いないのですが、
購入する以上は、ある程度詳細を知っておいた方がいいですよね。
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eMAXIS Slim全世界株式 (オールカントリー)チェックポイント8つ
以前解説させていただいた、「投資信託を見極める8項目」
をもとに、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)のチェックポイントをまとめさせていただきました。
チェック1 | 運用期間が5年以上か | 約3年なので△ |
チェック2 | 償還日の残り期間が長いか | 無期限なので〇 |
チェック3 | 純資産総額が30億円以上 | 1,596億円なので〇 |
チェック4 | 資金の流入状況 | 流入が継続しているので〇 |
チェック5 | 手数料は安いか | 管理費用が0.1144%なので〇 |
チェック6 | トラッキングエラーが1.0に近いか | 3年で見た場合1.02なので〇 |
チェック7 | 標準偏差の確認 | 最悪27.84%の下落に耐えられれば〇 |
チェック 8 | シャープレシオが「1」以上か | 3年だと0.92なので△ |
運用期間が比較的短く、シャープレシオがやや物足りないですが、
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー) は、なかなか優秀な投資信託です。
eMAXIS Slim全世界株式 (オールカントリー) とは
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)はざっくり
こんな投資信託です。
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスという
株価指数に連動している投資信託です。
いわゆるインデックス型の投資信託になります。
投資先国・地域一覧
投資先は先進国23カ国と、新興国27カ国に広く分散しています。
世界全体に丸ごと投資しているイメージです。
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とはいえ、投資先の大部分はアメリカで57.8%を占めています。
日本も6.5%含まれているので、日本には投資したくない人や
アメリカだけに投資したい人には向いていません。
いろいろな投資信託を組み合わせて、
ポートフォリオを作るのが面倒くさい人には、向いている投資信託です。
資産内訳
次に資産の内訳を見てみましょう。
![](https://i0.wp.com/financial-blog.net/wp-content/uploads/2021/12/資産内訳.jpg?resize=539%2C406&ssl=1)
ほとんどが国際株式ですね。
債券は全く含まれていないので、債券にも分散したい人には
向いていません。
国際株式メインで投資したい人には向いている商品です。
主要な資産の状況
主な資産の状況は、下記の通りです。
![](https://i0.wp.com/financial-blog.net/wp-content/uploads/2021/12/資産の状況マーカー.jpg?resize=900%2C332&ssl=1)
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こう見ると、米国ドル・米国企業の比率が高いですね。
GAFAMの株式もしっかり組み込まれています。
組み入れ銘柄では、6位に台湾の半導体製造受託企業の
「台湾セミコンダクターマニュファクチャリング」
10位に中国のインスタントメッセンジャーで有名な
「テンセント」のアジア勢が辛うじてランクインしています。
チェック1 運用期間が5年以上か
運用期間に関しては5年以上、できれば10年以上が理想です。
できたばかりの投資信託だと、実力が分からないので一定の実績が必要です。
楽天証券のWebサイトで確認する場合は、詳細情報ページの「設定日」を確認しましょう。
チェック2 償還日の残り期間が長いか
償還日に関しては、「無期限」なので安心です。
先ほどの「設定日」のちょうど下の欄で確認できます。
![](https://i0.wp.com/financial-blog.net/wp-content/uploads/2021/12/償還日.jpg?resize=384%2C257&ssl=1)
投資信託の期限が決まっている場合、せっかく購入したのに翌月で運用が終了。
なんてことが起こらないように、償還日は事前にしっかり確認しましょう。
これから10年~20年の長期投資を目指している人は、
償還日が近い投資信託は避けた方が良いです。
そういった意味でも「無期限」であれば安心して追加購入が可能です。
![](https://i0.wp.com/financial-blog.net/wp-content/uploads/2021/09/syourai_sekkei_man.png?resize=247%2C264&ssl=1)
チェック3 純資産総額が30億円以上
次は「純資産総額」で、投資信託の規模が分かります。
純資産総額が多い方が、多くの投資家が購入していることが分かるので安心です。
純資産総額は、 eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) の目論見書で
確認しましょう。
![](https://i0.wp.com/financial-blog.net/wp-content/uploads/2021/12/純資産総額.jpg?resize=853%2C487&ssl=1)
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) の純資産総額は1,596億円と、
余裕で30億円以上超えているので安心です。
チェック4 資金の流入状況
「資金の流入状況」からは、投資信託の購入状況と解約状況が分かります。
資金の流入よりも、解約による資金の流出が多くないかチェックしましょう。
モーニングスターの「月次資金流出入額」ページで確認することが可能です。
![](https://i0.wp.com/financial-blog.net/wp-content/uploads/2021/12/資金流入.jpg?resize=980%2C426&ssl=1)
直近3年分くらいのグラフしかありませんが、順調に流入が増えているので、
問題なさそうです。
![](https://i0.wp.com/financial-blog.net/wp-content/uploads/2021/10/kabu_chart_smartphone_man_happy.png?resize=250%2C236&ssl=1)
チェック5 手数料は安いか
次は投資信託の「手数料」です。
特に長期投資をする人は、わずかな手数料の差でもしっかりチェックする必要があります。
わずかな手数料の差が、あとあとボディーブローのように効いてくるからです。
購入手数料については、費用がかからない「ノーロード型」も増えてきているので、
可能であればノーロード型を選択するのも手です。
ちなみに、 eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) はノーロード型です。
では管理費用はどうでしょうか。
![](https://i0.wp.com/financial-blog.net/wp-content/uploads/2021/12/手数料-1.png?resize=771%2C371&ssl=1)
管理費用は、0.1144%なので、かなり安い方なので問題ありません。
チェック6 トラッキングエラーが1.0に近いか
次は、「トラッキングエラー」です。
トラッキングエラーは、 eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) のような
インデックス型投資信託の場合に、確認する項目になります。
β値と呼ばれるものが1に近いほど、 オール・カントリー・ワールド・インデックス
という指標に連動していると言えます。
![](https://i0.wp.com/financial-blog.net/wp-content/uploads/2021/12/トラッキングエラー.png?resize=763%2C456&ssl=1)
β値を3年で見た場合、1.02なのでかなり1に近いので問題ありません。
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チェック7 標準偏差の確認
「標準偏差」は投資信託では、値動きのブレの幅です。
簡単に言えば、どれだけの値動きに耐えられるか。
という投資家のリスク許容度を判断する際に必要な指標です。
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eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) の標準偏差は3年で見た場合、
18.37です。
2倍にした方がより正確に推測できるので、36.74%で計算します。
平均騰落率は8.9%なので、この数値に対してブレ幅を計算すると下記の通りです。
プラスの場合 8.9%+36.74%=45.6%
マイナスの場合 8.9%−36.74%=27.84%
もし100万円分の eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) を3年間持っていたら、
最大で1,456,000円
最小で721,600円
になる可能性があります。
最悪1,000,000円から278,400円減ることに耐えられそうであれば、
購入しても問題ありません。
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チェック8 シャープレシオが1以上か
最後は「シャープレシオ」です。
投資のリターンをリスクで割った数値で、高ければ高いほど取っているリスクに対して
効果的に稼げていることになります。
具体的には、1を超えていれば優秀です。
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eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) のシャープレシオは3年で見た場合、
0.92なので、許容範囲といったところですね。
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チェックポイントまとめ
最後にまとめです。
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) はチェック項目8つのうち、
6つはクリア(標準偏差は27.84%の下落に耐えられることが必須)です。
残りの2項目もそれほど悪くありません。
最終的には購入者の判断によりますが、人気・実力とも兼ね備えた投資信託であることは、
チェック項目からも分かります。
購入する歳の判断材料にしてもらえると嬉しいです。
機会があれば、他の投資信託も分析してみたいとおもいます。
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